La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) aprobó la flexibilización de los requisitos para la apertura de cuentas bancarias en el territorio nacional, según lo anunciado por la vicepresidenta Delcy Rodríguez el pasado 2 de febrero durante una reunión con los representantes del sector bancario nacional.
Requisitos para cuentas de ahorro y corrientes (Personas Naturales | Nivel 1)
Dichas cuentas serán de uso exclusivo de personas naturales que podrán movilizar hasta Bs. 1.000 mensuales.
Los requisitos son:
- Cédula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida.
- Dirección del titular.
- En caso de ser Extranjero, el pasaporte legible.
Requisitos para la cuenta de ahorro y corriente (Personas Naturales | Nivel 2)
Destinadas a personas naturales, quienes podrán movilizar montos mayores a Bs 1.000 mensuales.
Los requisitos a recabar serán:
- Cédula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida.
- Dirección del titular.
- Copia del Registro Único de Información Fiscal (R.I.F.) legible y vigente del titular.
- En caso de ser extranjero, el pasaporte legible.
- Certificación de ingresos, (atestiguamiento) cuando se trate de personas de libre actividad económica.
- Constancia de trabajo, cuando se trate de personas bajo dependencia laboral.
En cuanto a las cuentas en moneda extranjera, se mantienen los mismos requisitos, limitaciones y montos, según la tasa establecida por el Banco Central de Venezuela (BCV).
Además, mantendrán su vigencia los requisitos correspondientes a personas jurídicas.
De acuerdo a lo citado por el portal Finanzas Digital, para abrir cuentas bancarias de cualquier tipo, será requisito indispensable realizar una entrevista con el solicitante de forma presencial o por medios virtuales disponibles.
Sin embargo, quedan exceptuadas de este requisito, las relaciones laborales y nóminas de trabajadores, siempre y cuando los datos sean proporcionados formalmente por los patronos.
