La Justicia de Estados Unidos condenó a una mujer identificada como Johanna Michely García a cumplir 240 meses de prisión, equivalentes a 20 años. La sentenciada era directora ejecutiva de MJ Capital Funding, LLC, una empresa mediante la cual la mujer perpetró una estafa piramidal de grandes dimensiones.
Según la información publicada por el departamento de Justicia, García es oriunda del condado de Broward, Florida, y tiene 41 años de edad. La mujer se declaró culpable de conspiración para cometer fraude postal y electrónico el pasado 16 de julio.
La conspiración implicaba que García lideraba a otros, entre ellos Pavel Ramón Ruiz Hernández, en un esquema de fraude Ponzi de inversiones por un total aproximado de 190.700.000 dólares.
De acuerdo con los registros judiciales, mediante MJ Capital Funding, García y otros supuestamente se dedicaban a proporcionar anticipos de efectivo para comerciantes, o MCA, un tipo de financiación a corto plazo que suelen utilizar las pequeñas empresas.
«A partir de octubre de 2020 y hasta agosto de 2021, García conspiró con otros para solicitar dinero fraudulentamente a los inversores para financiar los MCA de MJ Capital Funding. García y sus coconspiradores reclutaron a otras personas para solicitar inversores para la oferta de inversión de MJ Capital Funding y pagaron comisiones a esos reclutadores», indicó el Departamento de Justicia.
Además, los documentos recabados durante la investigación permitieron determinar que García y sus coconspiradores «hicieron declaraciones falsas y representaciones fraudulentas a los inversores sobre la naturaleza de la inversión de MJ Capital Funding y el uso de los fondos de los inversores».
En concreto, García y otros dijeron falsamente a los inversores que su dinero se utilizaría para financiar MCA y que los retornos de los inversores se pagarían con las ganancias del negocio de MCA de MJ Capital Funding. No obstante, la empresa hizo pocos préstamos y no obtuvo las ganancias que necesitaba para pagar a los inversores los retornos prometidos.
«Como resultado, García pagó a los inversores ejecutando un gran esquema de fraude Ponzi, pagando a los inversores existentes utilizando fondos de nuevos inversores mientras malversaba millones de dólares para su propio beneficio personal. De los casi 200 millones de dólares recaudados, los inversores perdieron 90 millones», indica la nota de prensa del Departamento de Justicia.
Además, después de que el FBI y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cerraron MJ Capital Funding en el otoño de 2021, García, Ruiz Hernández y otros involucrados comenzaron a operar un nuevo esquema Ponzi similar al que habían aplicado en MJ Capital Funding.
«García dirigió este nuevo esquema desde su inicio, hasta su arresto, y después, mientras estaba bajo custodia de la Oficina de Prisiones. Las entidades utilizadas por García y sus coconspiradores para el nuevo esquema de fraude incluyeron New Beginning Global Funding LLC, New Beginning Capital Funding LLC, Lion Heart Capital Group LLC, GMR Remodeling LLC y Group Management LLC», precisa el texto.
La información añade que al igual que en el fraude de MJ Capital Funding, la mujer y sus socios les aseguraron a las víctimas que su dinero se usaría para financiar préstamos comerciales, pero, en realidad, el dinero recaudado se utilizó para pagar a inversores anteriores y financiar el estilo de vida de García y sus coconspiradores.
Uno de los implicados, Pavel Ramón Ruiz Hernández, fue acusado en agosto de 2022 y se declaró culpable en abril de 2023. En septiembre de ese mismo años fue condenado a cumplir 110 meses de prisión (más de 9 años), seguidos de tres años de libertad supervisada.
